QUY ĐỊNH MỚI VỀ MỘT SỐ THỦ TỤC TRONG LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

Ngày 31/12/2022, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 27/2022/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về phân cấp giải quyết thủ tục hành chính trong lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng.

Thông tư 27/2022/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ ngày 01/3/2023, trong đó có một số nội dung nổi bật đáng chú ý sau:

1. Thẩm quyền chấp thuận Thay đổi địa điểm đặt trụ sở, chấm dứt hoạt động, tự nguyện giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Theo đó, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương là người có thẩm quyền xem xét chấp thuận hoặc không chấp thuận:

Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên địa bàn (bao gồm cả trường hợp thay đổi địa điểm trước khi khai trương hoạt động);
Tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên địa bàn.

2. Thủ tục thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Căn cứ Khoản 3, Khoản 6, Điều 13 Thông tư 53/2018/TT-NHNN được sửa đổi bởi Khoản 2, Điều 2 Thông tư 27/2022/TT-NHNN trình tự thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng như sau:

Trường hợp thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh:

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập 01 bộ hồ sơ gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh.

Trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng phi ngân hàng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ (nếu hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ)

Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh có văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng chấp thuận hoặc không chấp thuận việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh (trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải nêu rõ lý do.)

Trường hợp thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh do thay đổi địa giới hành chính (không thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh):

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng gửi văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xác nhận thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh kèm theo các tài liệu chứng minh về việc thay đổi địa chỉ nêu trên.

Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh có văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng xác nhận việc thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh.

3. Thủ tục tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Căn cứ Khoản 2, Khoản 3 Điều 18 Thông tư 53/2018/TT-NHNN được sửa đổi bởi Khoản 3, Điều 2 Thông tư 27/2022/TT-NHNN, tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực hiện thủ tục như sau:

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập 01 bộ hồ sơ gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh.

Trong thời hạn 45 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; trường hợp không chấp thuận, văn bản phải nêu rõ lý do.

Trong thời hạn 45 ngày kể từ ngày có văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh về việc chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải tiến hành các thủ tục pháp lý theo quy định của pháp luật để chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh và có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh đối với chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh về thời điểm cụ thể và kết quả chấm dứt hoạt động, giải thể.

4. Thẩm quyền quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với những thay đổi của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Thông tư số 25/2017/TT-NHNN quy định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phải trực tiếp xem xét, quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với nội dung thay đổi:

Tên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;
Địa chỉ đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng phi ngân hàng (không phát sinh thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính); và
Địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

Tuy nhiên, theo Thông tư 27/2022/TT-NHNN Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền cho Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét, quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với những nội dung nêu trên.

5. Thẩm quyền quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với những thay đổi của tổ chức tài chính vi mô

Tên của tổ chức tài chính vi mô; và
Địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tài chính vi mô.

______________________________________

Lưu ý: Thông tin pháp luật được P&S Legal Services khái quát chung các điểm nổi bật từ nguồn văn bản pháp luật do Nhà nước ban hành và không được xem như là bản tư vấn chính thức.

Vui lòng liên hệ để biết thêm chi tiết: info@ps-legalservices.com